La ex AFIP confirmó qué operaciones quedarán fuera del envío obligatorio de datos personales por parte de bancos y billeteras virtuales en el mes de marzo
19.02.2025 • 07:49hs • ECONOMÍA
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ARCA no investigará en marzo compras con tarjeta y transferencias que superen estos montos
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) continúa controlando y vigilando, en este 2025, las operaciones realizadas con medios de pago digitales, incluyendo compras con tarjeta, transferencias y pagos vía QR.
Sin embargo, en las últimas horas la ex AFIP confirmó los montos a partir de los cuales no supervisará dichas transacciones. Para muchas familias, esto representa una buena noticia, especialmente en el regreso post-vacaciones y en el inicio de las clases.
Por el lado de las transferencias realizadas a través de bancos o billeteras virtuales, el 'techo' quedó fijado en $2.000.000. Sin embargo, cuando los ingresos o egresos superen los $600.000 sí estarán obligadas a informar a ARCA dichas operaciones.
En cuanto a los pagos con plásticos, ya sean de crédito, débito o prepagas, el 'tope' de gasto para que la entidad financiera no reporte los datos de los usuarios se ubica en $417.288 al cierre de esta nota.
La diferencia sustancial entre los distintos márgenes implica que, si el objetivo es evitar la supervisión de ARCA, lo más conveniente sería realizar pagos vía transferencia, ya sea bancaria o virtual.
Pese a esto, y en resúmen, las operaciones menores a estos límites, correspondientes a cada método de pago, no requieren un informe automático por parte del organismo, salvo que superen otros umbrales o se encuentren en un contexto de alta frecuencia de movimientos o saldos mensuales.
Además, en el caso de montos expresados en monedas extranjeras y criptomonedas, deben ser convertidos a pesos argentinos al tipo de cambio correspondiente. Esto es clave en vistas del auge de los viajes al exterior de las últimas semanas.
¿Qué información le pide ARCA, ex AFIP, a bancos y billeteras virtuales?
En caso de que se superen estos límites, la información que ARCA solicitará a la entidad bancaria o fintech será la siguiente:
- Nombre y apellido
- Domicilio
- CUIT, CUIL o CDI, según corresponda, y número de Documento Nacional de Identidad (DNI)
- CBU o CVU vinculado a la operación
- Monto total de la transacción
- Tipo de transferencia (aplicable únicamente a este tipo de operación)
Es por esto que es fundamental que, en caso de superar los límites, los usuarios cuenten con justificativos para los fondos que poseen o transfieren entre cuentas.
De lo contrario, podrían enfrentarse a problemas más graves con la ex AFIP, como la generación de un Reporte de Operación Sospechosa (ROS), que podría ser enviado a la Unidad de Información Financiera (UIF).