La ex AFIP exige que las billeteras virtuales informen compras y transferencias de sus clientes. Sin embargo, hay una alternativa para evitar esto
20.03.2025 • 10:00hs • FINANZAS PERSONALES
FINANZAS PERSONALES
Cuál es la única billetera virtual que ARCA no puede controlar ni vigilar este mes
La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA) exige a billeteras virtuales y entidades financieras que informen sobre los movimientos de sus clientes cuando cumplen ciertos parámetros. Sin embargo, existe una plataforma que está eximida de estos controles.
Cabe recordar que el organismo, ex AFIP, lleva adelante un sistema de control sobre cuentas. Por eso, las principales plataformas que operan en Argentina, como Mercado Pago, Ualá, Naranja X y Personal Pay, deben reportar operaciones que alcancen los límites fijados.
En la actualidad, los montos y las operaciones que sirven como parámetros para esta obligación de reporte son:
- $600.000: Total de consumos con tarjetas de débito, ingresos o egresos totales en billeteras virtuales.
- $1.000.000: Total de acreditaciones bancarias en el mes, depósitos a plazo fijo, extracciones en efectivo y saldo final en cuentas bancarias y billeteras virtuales al cierre del mes.
- $2.000.000: Transferencias bancarias o virtuales superiores a este monto.
PayPal, afuera del radar de la ex AFIP
Sin embargo, hay una billetera virtual que no está sujeta a la supervisión de ARCA. Se trata de PayPal, gigante de los pagos digitales a nivel mundial.
Esto ocurre porque la fintech está radicada en Estados Unidos y no tiene un acuerdo de intercambio de información con Argentina, lo que le impide a la entidad tributaria supervisar los fondos depositados en la aplicación.
Además, funciona como intermediaria en transacciones digitales sin ser un banco, por lo que no debe cumplir con las mismas regulaciones que las entidades bancarias tradicionales.
PayPal es la única billetera digital que ARCA (exAFIP) no puede controlar ni vigilar
No obstante, hay un punto a tener en cuenta: al realizar una transferencia desde o hacia PayPal, este movimiento sí podría ser detectado por la entidad, ya que tiene acceso a los registros de bancos y billeteras virtuales locales.
Por ello, en este caso, es recomendable no exceder los límites permitidos y contar con justificativos para los fondos que se poseen o transfieren entre cuentas, con el fin de evitar problemas con la ex AFIP.