La Administración Federal de Ingresos Públicos endurece los controles en el envío de dinero entre cuentas propias y billeteras virtuales. Los detalles
09.10.2024 • 08:36hs • AFIP endurece controles
AFIP endurece controles
Transferencias entre cuentas bancarias y billeteras: límites que no podés superar y cómo justificar fondos
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La Administración Federal de Ingresos Públicos (AFIP) reforzó las regulaciones que implementa sobre las transferencias de dinero entre las cuentas bancarias y las billeteras digitales propias.
Según informa el organismo, estas normativas tienen el objetivo de garantizar que todas las operaciones cuenten con un respaldo adecuado, en un contexto donde las operaciones digitales crecen constantemente.
Durante octubre, los contribuyentes deben estar al tanto de los límites y requisitos de estas transferencias para evitar inconvenientes como inspecciones o sanciones por parte del ente recaudador.
Cometer errores en estas operaciones puede activar alertas en la AFIP, lo que obligará a los usuarios a justificar sus movimientos de dinero.
Cuáles son los límites permitidos sin justificación
Uno de los errores más comunes es exceder los límites establecidos por la AFIP sin tener una justificación válida.
Para personas sin ingresos formales, el tope es de $400.000 en movimientos entre cuentas propias.
Si se supera esta cifra sin documentación respaldatoria, la AFIP puede iniciar una inspección exhaustiva para determinar el origen de los fondos.
Además, cuando las transferencias superan los $700.000, es obligatorio declararlas y justificar su origen.
Cómo justificación el origen de los fondos
Es clave tener un respaldo documental del dinero transferido, incluso entre cuentas propias.
Sin estos comprobantes, tanto bancos como billeteras virtuales pueden solicitar explicaciones.
En caso de no recibir una respuesta adecuada, la AFIP tiene la facultad de abrir una investigación.
