Dólar cripto

(2,38%)

$ 1.173,24

Bitcoin

(5,68%)

u$s 93.729,00

Ethereum

(9,84%)

u$s 1.798,40

Solana

(7,94%)

u$s 152,08

Ripple

(7,57%)

u$s 2,27

Cardano

(8,88%)

u$s 0,70

Avalanche

(11,17%)

u$s 22,79

Polkadot

(9,58%)

u$s 4,13

Chainlink

(11,01%)

u$s 14,95

Arbitrum

(8,29%)

u$s 0,33

Bitcoin

(5,68%)

u$s 93.729,00

Ethereum

(9,84%)

u$s 1.798,40

Solana

(7,94%)

u$s 152,08

Ripple

(7,57%)

u$s 2,27

Cardano

(8,88%)

u$s 0,70

Avalanche

(11,17%)

u$s 22,79

Polkadot

(9,58%)

u$s 4,13

Chainlink

(11,01%)

u$s 14,95

Arbitrum

(8,29%)

u$s 0,33

Fuente

Atención ahorristas ¿Precio del Bitcoin a más de 200.000 dólares?: los 5 factores Más información

Startups

La Unidad de Información Financiera emitió resolución que brinda marco regulatorio para empresas del sector buscando prevenir el lavado de activos

Por iProUP

06.08.2019 • 09:35hs • Economía

Economía

Para evitar el lavado de dinero, las billeteras virtuales deberán controlar los movimientos de sus clientes

A través de una nueva Resolución de la Unidad de Información Financiera (UIF), que se dio a conocer la semana pasada, se sumarán nuevos controles sobre los movimientos que realizan los clientes para prevenir maniobras de lavado de dinero y financiación del terrorismo. Se incluye ahora a las empresas que ofrecen billeteras electrónicas o cuentas virtuales, como Mercado Pago.

Empresas del sector fintech, las tarjetas de crédito y compra, tanto bancarias como no bancarias, y de cheques de viajero tienen un nuevo marco regulatorio que entrará en vigencia en distintas etapas que comienzan a fin de año.

Las empresas deberán usar las nuevas tecnologías para identificar y conocer a los clientes, con la opción de apertura de cuentas a distancia con el uso de técnicas biométricas. La resolución estipula que deben ser "rigurosas, almacenables, auditables y no manipulables".

Te puede interesar

¿Desaparecen las salas de espera?: nace el "Uber para médicos"

Cada firma deberá contar con su propia metodología de identificación y evaluación de riesgos para elaborar un informe técnico que tendrá que actualizar y enviar a la UIF en forma anual.

Juan Pablo Bruzzo, presidente de la Cámara Argentina de Fintech, explicó que "lo que hasta ahora quedaba en buenas prácticas que dependían de cada compañía ahora está explicitado en esta nueva norma. Las empresas billeteras electrónicas ya lo estaban haciendo pero no estaban obligadas a informar."

"No debería cambiar mucho para el cliente. A lo sumo son uno o dos requisitos más, siempre basado en que la apertura de una cuenta se puede hacer 100% digital. No es un problema para el cliente y eleva la vara de todos los controles", agregó Bruzzo.

Te puede interesar

Como opera el unicornio de Silicon Valley que factura u$s 100 millones sin tener oficinas

Los documentos obtenidos para realizar los análisis se deben conservar por al menos 10 años, desde la fecha de la operación, en medios electrónicos o similares protegidos contra accesos no autorizados. También deben estar disponibles 10 años después de la desvinculación del cliente.

La regulación está detallada en la Resolución 76/2019 de la Unidad de Información Financiera y regula las obligaciones de las empresas en materia anti lavado de activos y contra financiación del terrorismo. Quedan excluidas la tarjeta SUBE, las tarjetas prepagas para carga de combustibles y en las que se pueden acreditar fondos para ser usadas en el mismo local de la empresa emisora.

"Se reduce el requerimiento de información en los casos de clientes de riesgo bajo, lo cual facilita el on-boarding digital y la inclusión financiera de quienes no contaban con acceso a otros medios de pagos", explicaron desde la UIF a través de un comunicado.

Cada empresa alcanzada por la norma deberá designar una persona de enlace para atender los requerimientos urgentes de la UIF en días y horas que no son hábiles, en asuntos urgentes relacionados con operaciones sospechosas de financiación del terrorismo.

"Con esta nueva norma, y con el foco puesto en la oportunidad que ofrecen las plataformas digitales de e-commerce y on-boarding digital para la inclusión financiera, la UIF proporciona una herramienta de control sobre las operaciones de personas que antes se encontraban fuera del sistema, con una regulación moderna y acorde a los estándares internacionales", destacaron desde el organismo.

Temas relacionados

Te puede interesar

Exclusivo: fintech argentina para comprar autos en leasing levanta ronda millonaria de ex CEO del HSBC

Startups / Exclusivo

Por Hernán Murúa

Exclusivo: fintech argentina para comprar autos en leasing levanta ronda millonaria de ex CEO del HSBC

Para emprendedores: cuál es la mejor estrategia para levantar inversiones en el contexto actual

Startups /

Hoy escribe

Por Maca Lara Dillon*

Para emprendedores: cuál es la mejor estrategia para levantar inversiones en el contexto actual

Semillero Planeta Startup

Por Sofia Calegari

Uno de los bancos más grandes del país anuncia cambios clave para sus clientes: qué ocurrirá

YouTube presentó una función desarrollada por IA para musicalizar los videos

IBM presenta en la Argentina su plataforma z17 repleta de IA: cómo impactará en las firmas locales

Bitcoin repunta 20% y se mueve a la par de las acciones tecnológicas de EE.UU.

Grok ahora tiene memoria: el plan de Elon Musk para convertirla en la IA "más poderosa"

Lanzan plataforma estatal para conectar startups, academia y sector público

Bitcoin, con semáforo en verde: los indicadores que ven analistas para decir que pasará los u$s100.000

Bitso obtiene certificación de seguridad de la información: en qué consiste este reconocimiento

Cardano en peligro: ventas masivas podrían hundir el precio el precio de ADA

Los "superagentes" llegaron al país: la innovación que ya usan Mercado Libre, Naranja X y otras empresas

¿Sueldos en baja y saturación del mercado?: quejas de profesionales de la carrera 4.0 más buscada

Empresas buscan expertos "anti estafas" y pagan $4 millones por mes: que hay que saber para aplicar

Siete de cada diez argentinos quieren renunciar por culpa de su jefe: qué pasa en las empresas

Te puede interesar

Exclusivo: fintech argentina para comprar autos en leasing levanta ronda millonaria de ex CEO del HSBC

Para emprendedores: cuál es la mejor estrategia para levantar inversiones en el contexto actual

Hoy escribe

Creó su empresa en Argentina para guiar a emprendedores: aceleró 950 startups y levantaron u$s70 millones

Una startup argentina fue reconocida entre las más innovadoras del mundo por su enfoque climático

El perfil inversor del CEO de Ualá: cómo es el fondo de riesgo que fundó y en qué empresas apuesta

Crean una startup que ayuda a comprar autos y planean ahora la llegada a este país vecino

Semillero Planeta Startup

Las criptomonedas se subieron a la locura de Trump: cuánto crecieron las "top five" y lo que viene

ARCA tendrá su "Gran Hermano digital": irás al "confesionario" si no declarás tus criptomonedas

Google presenta sus gafas XR: inteligencia artificial y realidad aumentada en un solo dispositivo

Ballie: el robot con IA de Samsung se potencia ahora con Gemini de Google

Transacciones de Bitcoin hasta 90% más rápidas: así es la alianza entre BitGo y Voltage

Minar Bitcoin con energía sobrante: la nueva estrategia energética de este país

Cripto en la bolsa: Nasdaq respalda el ETF de AVAX y gestora presenta un nuevo fondo de Dogecoin

El FBI desmantela una red de lavado de dinero en la dark web que movió más de u$s24 millones

Boom del oro tokenizado: se dispara la inversión en criptoactivos respaldados por oro