Dos de cada tres personas en países en desarrollo sienten estrés financiero, es decir, experimentan emociones e incluso síntomas físicos que afectan su calidad de vida, según el Global Findex 2021 que publica el Banco Mundial.
Juan Ignacio Talento, Chief Product Officer de Naranja X conversó con iProUP y comentó que el estrés financiero se refiere a cuando las personas desarrollan y experimentan emociones negativas e incluso síntomas físicos frente a los problemas financieros y las dificultades para resolverlos.
"En el actual contexto de crisis económica y social que atraviesa nuestro país, deben dedicar mucho esfuerzo y tiempo para decidir en qué gastar, cuándo ajustar, cuándo guardar o cómo ganarle a la inflación", detalla.
Y amplia: "Les cuesta cubrir sus gastos, y advierten que hay poco margen para el disfrute debido a limitaciones económicas. Todo esto está generando gran preocupación en las personas y condicionando su bienestar cotidiano.
En línea con este escenario, el equipo de Investigación Estratégica de Naranja X profundizó sobre el concepto, sus motivos y efectos en las personas, con el objetivo de entender mejor la relación entre bienestar y finanzas.
De esa manera, la compañía busca desarrollar productos y servicios financieros que impacten positivamente en la vida de los usuarios.
Así es como surge el primer informe en Argentina sobre Bienestar Financiero, que revela en qué medida los productos y servicios dan solución a situaciones cotidianas que estresan a las personas, tales como decidir en qué gastar, dónde recortar, cuánto ahorrar y cómo ganarle a la inflación.
El reporte revela que las soluciones de Naranja X hacen un aporte fundamental a la gestión diaria del dinero, dado que casi el 80% de las personas encuestadas reconoció que los productos financieros le brindan un mayor bienestar.
Dentro de este grupo, el 43% valoró sentirse más "protegido" al tener la posibilidad de realizar consumos esenciales y cobertura ante urgencias.
En tanto, el 31% experimentó "alivio" por tener la oportunidad de organizar sus números y tomar mejores decisiones. Por último, el 23% indicó que los productos le facilitan el "disfrute" a partir del acceso a consumos que los hacen "sentir parte" (como los artículos tecnológicos y la indumentaria de moda).
Luego, es relevante que las necesidades más atendidas sean la de sentir "protección" y "alivio" frente a la situación económica y laboral actual.
"En base a estos datos, nos preocupa el estrés que generan las finanzas en la Argentina hoy, por lo que nuestro trabajo apunta a brindar recursos para mitigarlo", detalla.
Y agrega: "Si bien nuestras soluciones hacen un aporte importante a la gestión cotidiana del dinero, como marcan los resultados de este estudio, creemos que queda un largo camino por recorrer en materia de inclusión financiera y que el acceso al sistema es necesario pero no suficiente".
Los productos que más están contribuyendo a generar bienestar en las personas son los crediticios (tarjeta de crédito y préstamos), en un contexto en el que el 76% declara tener dificultades financieras y el 62% reconoce haberse visto obligado a recortar gastos en su presupuesto según el Win World Survey 2022.
"Comprender el impacto que tienen nuestras herramientas en el bienestar de las personas nos motiva a seguir trabajando", resalta.
Y añade: "En relación a la inclusión, entendemos que el acceso a productos financieros no es suficiente ni igual para todos y que debe ampliarse".
"Pero también debe aportar respuestas a desafíos concretos que enfrentan las personas todos los días", concluye Talento.