La mitad de las empresas argentinas está actualmente asociada con empresas fintech. En este contexto, emerge una nueva vertical de negocio: las regtech, herramientas tecnológicas que permiten agilizar los procesos de compliance y prevención de lavado, incluido el onboarding de los clientes financieros, entre otros beneficios.
El sector financiero experimenta un proceso de aceleración digital. Hoy la innovación pasó de ser una opción a convertirse en una necesidad para las organizaciones.
Según el estudio New Payments Index 2022, realizado por Mastercard, en 2021 el 86% de los consumidores en América Latina utilizó, al menos, un método de pago emergente, como billeteras digitales, código QR y criptomonedas, número que asciende a 94% en el caso de la Argentina.
En consecuencia, una buena parte de la estrategia de digitalización del sector financiero se centra en incentivar el uso de:
La influencia del segmento fintech en el mercado financiero global creció significativamente. De acuerdo con la Encuesta Global de Fintech de PwC, la mitad de las empresas argentinas encuestadas está asociada con empresas fintech.
Asimismo, el 83% de las instituciones financieras espera ampliar sus asociaciones con este tipo de empresas, y el 78% incrementará sus esfuerzos internos para innovar.
Lucas Ranallo, cofundador y CEO de Celeri, plataforma que automatiza todos los procesos legales vinculados a la gestión de clientes y monitoreo de transacciones de la industria financiera en América Latina, expresó que "vemos como, cada vez más, se desdibujan las fronteras entre la banca tradicional y el sector fintech y, a medida que crece la banca digital, aparecen nuevas necesidades tecnológicas".
"Una de ellas está vinculada con la digitalización y la optimización de los procesos de compliance, que son transversales a todo el sector financiero e impactan directamente en la experiencia del usuario final", añadió.
Las regtech son herramientas IT y de soluciones SaaS que permiten agilizar los procesos de compliance y prevención de lavado, incluido el onboarding de los clientes financieros, y, de este modo, ganar tiempo y reducir el riesgo de incumplimiento normativo a cero, garantizando, en simultáneo, la seguridad informática.
Al implementar este tipo de soluciones, las fintech o las instituciones financieras que estén en el proceso de transición digital, pueden contar con los siguientes beneficios:
Además de agilizar y efectivizar todos estos procesos, una gestión del compliance eficaz impide otros delitos que se masificaron junto con la creciente adopción de la banca digital como, por ejemplo, la suplantación de identidad y el potencial riesgo de lavado de dinero o de financiamiento al terrorismo.
Asimismo, tener las obligaciones regulatorias nacionales o internacionales al día, cimienta la confianza de los clientes y de los inversores.