Una de las claves del buen inversor es diversificar la cartera. Así, la mala performance de un instrumento se compensa por las ganancias de otros. ¿Pero cuál es la mejor proporción?
Cómo diversificar inversiones
El analista económico Damián Di Pace plantea una duda que permanece en las mentes de los inversores: ¿cómo diversificar de manera correcta?
"Si sos un inversor que busca una mezcla moderada entre crecimiento y seguridad, esta regla puede ser adecuada para vos. O si sos un inversor de edad media o estás en un punto de tu vida en el que buscas un equilibrio entre maximizar el rendimiento y proteger tu capital, 60-40 te va a servir", advierte.
En este caso, señala que la distribución de la cartera "debería ser 60% en acciones o activos de mayor rendimiento y mayor riesgo, y 40% en bonos o activos más seguros y menos volátiles".
"Al asignar un 60% a acciones que tienden a tener un rendimiento más alto pero con más volatilidad y un 40% a bonos que ofrecen menor rendimiento pero más estabilidad. La regla 60-40 intenta proporcionarnos un equilibrio entre crecimiento y protección contra la volatilidad".
En cambio, remarca: "Si sos un inversor con un horizonte a largo plazo podés permitirte una mayor exposición a acciones. Si sos más conservador, vas a preferir mayor proporción de bonos, por ejemplo 70-30 o 80-20".
"Según las expectativas de rendimiento y riesgo en los mercados, la asignación la podes ajustar", señala.
Diversificar: qué cómo se hace con CEDEAR
Para quienes busquen usar esta estrategia con los Certificados de Depósito Argentinos (CEDEAR), Di Pace asegura los "fondos de inversión, especialmente los fondos indexados y los cotizados en bolsa (ETF), que son populares porque permiten una diversificación instantánea".
"Es posible invertir en una amplia gama de activos con un solo instrumento. Un fondo indexado que sigue el índice S&P 500 invierte en las 500 empresas más grandes de Estados Unidos, lo que ofrece una gran diversificación", completa.
Di Pace asegura que "según estimaciones históricas, el rendimiento anual compuesto del S&P 500, con reinversión de los dividendos incluidos, tuvo en los últimos 50 años 10,5% anual de rendimiento en promedio en dólares".
"El rendimiento histórico de otro fondo, ETFI XLK, que son fondos cotizados en el sector de tecnología que surgieron en 1998, fue de aproximadamente 12 al 14% anual en dólares, ya que el sector tecnológico experimenta un crecimiento significativo durante las últimas décadas, impulsado por empresas como Apple, Microsoft y Google, ahora Alphabet", remarca.
Desde la Argentina se pueden invertir en ambos fondos a partir de los certificados de depósito argentinos o CEDEAR, que permiten adquirir una fracción de un activo que cotiza en bolsas del exterior, con pesos, pero con rendimiento dolarizado a valor contado con liquidación.
Así, es posible operar vía CEDEAR ambos ETF desde Balanz, Ualá, Cocos y otras apps financieras:
- XLK: opera a $6.300 y tiene un ratio de 46:1
- SPY: cotiza a $37.000 y tiene un ratio de 20:1
El analista agrega que se puede invertir en criptomonedas "de forma sencilla a través de fondos cotizados en bolsa".
"El Crypto Complex es la primera solución que permite invertir en una canasta de activos cuyo desempeño está vinculado a las dos principales criptomonedas, Bitcoin y Ethereum y al mayor mercado de Estados Unidos donde se negocian los criptoactivos", señala el experto.
Según el experto, "esta propuesta brinda a los inversores la oportunidad de participar en el mercado de criptomonedas a través de CEDEAR de Ethereum regulados a través de brokers como Balanz".
"No son instrumentos recomendables para perfiles conservadores o de baja tolerancia a riesgo: suelen ser más adecuados para inversores con un horizonte de mediano a largo plazo", concluye.
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