Si depositás dólares en el banco, debés cumplir ciertos requisitos para evitar que ARCA cuestione el origen de los fondos. Los montos y las sanciones
Finanzas 4.0
12.02.2025 • 08:16hs • Finanzas 4.0
Los depósitos en dólares están bajo la lupa de ARCA, y quienes ingresen divisas en sus cuentas bancarias deben cumplir ciertos requisitos para evitar inconvenientes.
Los expertos señalan como factor clave que los fondos sean de origen legal y estén correctamente justificados, pero también se aplican otros factores, como los topes.
Límites y requisitos para depositar dólares
Para depositar dólares en la cuenta se debe demostrar que estos fueron adquiridos a través de medios legales.
Esto puede ser:
- Como la compra en el mercado oficial
- MEP
- En el marco de un blanqueo de capitales anterior.
Desde iProfesional explican que, según la normativa vigente, a partir del 1 de enero de 2025, ARCA podrá solicitar información a los bancos si los movimientos superan ciertos montos:
- $600.000 en consumos con tarjetas de débito o ingresos y egresos en billeteras virtuales.
- $1.000.000 en acreditaciones bancarias, depósitos a plazo, extracciones en efectivo y saldos finales de cuentas bancarias.
- $2.000.000 en transferencias bancarias o virtuales superiores a dicho monto.
Es importante señalar que los bancos convierten el monto a pesos al tipo de cambio oficial para incluirlo en estos parámetros.
De este modo, un depósito en divisa extranjera puede quedar sujeto a revisión si supera los umbrales definidos por ARCA.
¿Qué dice la Ley Penal Cambiaria?
Existen sanciones para quienes realicen operaciones de cambio sin intervención de entidades autorizadas.
Entre las infracciones más comunes se encuentran:
- Comprar o vender divisas fuera del mercado formal.
- Declarar en forma falsa el origen de los fondos.
- No reportar correctamente operaciones de compra o venta de moneda extranjera.
Las sanciones varían según la gravedad del caso:
- Multa de hasta 10 veces el monto de la operación en infracción para quienes incurran en una falta leve.
- Prisión de 1 a 4 años o multa de 3 a 10 veces el monto de la operación en caso de una primera reincidencia.
- Prisión de 1 a 8 años y multa máxima si la infracción se repite más de una vez.
Recomendaciones para evitar problemas
Para evitar inconvenientes con ARCA al momento de depositar dólares, es recomendable:
- Justificar el origen de los fondos, preferentemente con registros de compra en el mercado formal.
- Evitar realizar depósitos en efectivo sin respaldo documental.
- Consultar con el banco antes de hacer un depósito significativo, para conocer los límites y requisitos vigentes.
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