Las transferencias bancarias están bajo la lupa del organismo ex AFIP. Y una serie de errores podría generarnos problemas en este 2025 que recién inicia
02.01.2025 • 07:31hs • ECONOMÍA
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Si haces ESTO al transferir plata podés tener muchos problemas con ARCA en 2025
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Muchos argentinos eligen hacer transferencias entre cuentas propias. Esto, con el objetivo no solo de administrar sus finanzas, sino también de buscar formas de optimizar sus ahorros: desde un banco que ofrece descuentos específicos en días puntuales hasta billeteras virtuales que, con sus cuentas remuneradas, permite maximizar los ingresos obteniendo rendimientos. Sin embargo, hay cuestiones que se deben tener en cuenta para evitar tener problemas con ARCA en este 2025 que recién comienza.
Es que es importante recordar que estas operaciones están bajo la supervisión de la Agencia de Recaudación y Control Aduanero, organismo que llegó en los últimos meses del 2024 para reemplazar a la AFIP, y que lo hizo manteniendo algunas de sus normativas. Entre ellas, la de tener "bajo la lupa" a los contribuyentes, especialmente en situaciones específicas.
Es por esto que, aunque estas operaciones puedan parecer sencillas, es fundamental considerar ciertos aspectos para evitar errores que podrían derivar en complicaciones o requerimientos de justificación de fondos por parte de la ex AFIP.
Los principales puntos a tener en cuenta son:
- Superar los límites establecidos sin justificación: las transferencias que exceden los límites vigentes sin un sustento o explicación válida pueden llamar la atención de ARCA.
- No justificar el origen de los fondos: si no se presenta documentación que respalde el dinero transferido, la operación podría ser reportada como sospechosa. En este sentido, es crucial proporcionar la documentación requerida de manera oportuna para evitar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
- Transferencias innecesarias entre cuentas: mover fondos sin una justificación válida puede aumentar el riesgo de ser auditado.
- Ignorar solicitudes de justificación: no responder a tiempo a los pedidos del banco puede derivar en sanciones.
¿Cómo es el proceso de investigación que llevaría adelante ARCA en 2025?
En caso de que ARCA detecte un movimiento considerado como "sospechoso", el organismo podría iniciar un proceso para determinar el origen del dinero transferido o gastado.
De ser así, el usuario que llevó adelante la transferencia en cuestión deberá presentar documentos que respalden la legalidad de los fondos, como:
- Recibos de sueldo.
- Comprobantes de haberes jubilatorios.
- Facturas emitidas en los últimos seis meses.
Si la documentación presentada no es completa o veraz, o si la persona no puede justificar los ingresos o egresos en cuestión, ARCA estaría facultada para tomar medidas severas, como cerrar la cuenta del usuario y generar un Reporte de Operación Sospechosa (ROS) ante la Unidad de Información Financiera (UIF).
