La Cámara Argentina Fintech advirtió sobre los riesgos de operar en plataformas de inversión no reguladas y repudió los eventos ocurridos en San Pedro y otras localidades de la provincia de Buenos Aires, donde se investigan las operaciones relacionadas con la plataforma Rainbow Exchange, la firma Knight Consortium, y otras entidades.
Según manifestaron múltiples damnificados, el caso reúne las características de operación fraudulenta y propia de esquemas de estafas piramidales o ponzi:
En marzo de 2024, la CNV y la Unidad de Información Financiera (UIF) fijaron criterios, en conformidad con el Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI), para que todos los PSAV que operen en la Argentina estén inscriptos en un Registro e implementen mecanismos de prevención de fraude y monitoreo transaccional en busca de operaciones sospechosas.
También deben colaborar activamente con autoridades judiciales y aplicar herramientas de ciberseguridad, tales como las que aporta la tecnología blockchain, una herramienta poderosa para combatir estafas, ya que permite registros inmutables y un análisis e investigación más eficientes.
Tanto los PSAV como las instituciones que ofrecen medios de pago o de compra y venta de valores negociables -acciones, bonos y otros instrumentos financieros- que son socios de la Cámara trabajan desde hace años en reforzar sus mecanismos de atención al usuario, así como en la difusión de contenido educativo abierto y gratuito, en pos de prevenir y protegerlos de estafas de este tipo.
Por eso, desde la Cámara Argentina Fintech advertimos sobre el riesgo de fondear plataformas no reguladas para tomar decisiones de pago, ahorro, crédito e inversión.
"Como industria, redoblaremos nuestros esfuerzos para seguir educando y concientizando a los usuarios, y que la incorporación de nuevos servicios y de millones de usuarios en el sistema financiero sirva para potenciar el desarrollo de las familias y empresas en la Argentina", resaltó la entidad en un comunicado.
En San Pedro, Argentina, la plataforma de criptomonedas Rainbow Exchange, también conocida como Knight Consortium, suspendió temporalmente los pagos y retiros debido a sospechas de ser una estafa piramidal.
La suspensión se anunció este 8 de octubre de 2024 y durará 14 días hábiles.
La justicia argentina inició una investigación para esclarecer las denuncias y asegurar la seguridad de los fondos de los usuarios.
Además, se reveló que algunos de los supuestos ejecutivos de la plataforma eran actores pagados.