Alejandro Muszak, CEO de la fintech Wenance, fue liberado de la prisión en Argentina recientemente tras abonar una considerable fianza, según informaron fuentes judiciales.
Su defensa había estado negociando el pago de esta fianza durante semanas para permitirle esperar el resto del proceso en libertad.
En Uruguay, el fiscal de Delitos Económicos Gilberto Rodríguez está investigando a Muszak y otros ejecutivos de la empresa por una presunta estafa denunciada por 300 uruguayos, que involucra aproximadamente 10 millones de dólares.
Investigación de Wenance Uruguay: desarrollo del caso
En Uruguay, el proceso judicial contra Wenance aún no ha avanzado significativamente, ya que se están esperando los resultados de una pericia contable solicitada por los denunciantes.
Hace unos meses, Alejandro Muszak, CEO de la fintech, compareció por medio de la plataforma Zoom ante el fiscal Rodríguez.
Wenance Uruguay operaba ofreciendo préstamos al consumo mediante plataformas digitales, mientras que, como fuente de financiamiento alternativa, cedía créditos de su cartera a inversores.
/https://assets.iproup.com/assets/public/images/lazyload.gif)
En Uruguay la empresa es investigada por una estafa de aproximadamente 10 millones de dólares
Según la acusación, a los inversores se les proponía un esquema donde se les entregaba un capital con una renta fija mensual, facilitando simuladores para calcular la rentabilidad de la inversión según el monto, plazo y moneda elegidos.
Varios clientes han denunciado la falta de cumplimiento en los pagos de sus inversiones.
A principios de abril, el Banco Central de Uruguay (BCU) tomó la decisión de ordenar la suspensión de las actividades de intermediación financiera de Wenance Uruguay.
Esta medida se debió a múltiples infracciones y perjuicios causados a los clientes, acompañando la medida con una multa de 13 millones de UI (equivalentes a unos US$ 2 millones).
Posteriormente, la empresa solicitó al regulador una suspensión temporal de esta resolución, argumentando que la sanción podría tener consecuencias irreparables para la sociedad y afectar considerablemente sus esfuerzos para cumplir con un acuerdo de reorganización en curso con los inversores.
Wenance es multado en Uruguay por cifra millonaria
La firma incumplió los pagos de los clientes que depositaron sus ahorros en fideicomisos privados por el monto mencionado, con fondos pertenecientes a casi 438 operaciones entre el 1 de marzo de 2020 y el 31 de mayo de 2021.
Wenance fue multado en Uruguay por u$s2 millones
El organismo monetario uruguayo indicó que registró denuncias de clientes que reclamaron por la falta de pagos de sus inversiones de parte de la sociedad anónima de Muszak.
La firma ofrecía préstamos a través de medios digitales y, como fuente de pago alternativa, efectuaba cesiones de crédito de su cartera de préstamos en favor de los inversores.
El BCU describió que los inversores recibieron una propuesta que suponía una entrega de capital a Wenance, la cual asumía la obligación de una renta expresada en tasas fijas de pago mensual en plazos que iban desde los 12 hasta los 30 meses.
Esa renta variaba según el monto, el plazo o la moneda y, al momento de que la firma captase un inversor, le facilitaba simuladores para el cálculo de las ganancias obtenidas de su inversión.
Wenance: qué reclaman los denunciantes uruguayos
La entidad estatal de Uruguay concluyó que el negocio implementado por Wenance en Uruguay no se condice con lo "esperable a la instrumentación" de la operativa.
Concretamente, la suscripción de las cesiones de crédito, cuando lo único que hay es un mandato de administración y de gestión, debe arrojar "como resultado una rentabilidad variable para cada inversor, según la cobranza de los vales que haya cedido", indicó el BCU.
El BCU afirmó que las irregularidades de Wenance afectan "la reputación del sistema financiero uruguayo"
En el momento en el que Wenance Uruguay se comprometió a pagarle una tasa de interés fija a los inversores, asumió "para sí el riesgo de crédito de los vales cedidos e incluso el riesgo de tipo de cambio por aquellas operaciones nominadas a una moneda distinta a la entregada por el inversor". Es por eso que los denunciantes identifican a Wenance como la responsable de la operatoria.
Al mismo tiempo, resolvió la cancelación de las actividades de la asesora de inversión Big Capital, ligada directamente a la fintech, por una "multiplicidad de incumplimientos".
El BCU estipuló que las irregularidades constatadas de Wenance afectan, entre otros factores, "la reputación del sistema financiero uruguayo", y concluyó de que el hecho se trata de una infracción grave.
