En esta nota de iProUP te contamos las limitaciones y requisitos para evitar inconvenientes con AFIP y la UIF al transferir dinero entre particulares
28.06.2024 • 11:14hs • Tomá nota
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¿Cuánto dinero puedo transferirle a un familiar o amigo sin tener que declararlo?
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En la era de las transacciones digitales, es cada vez más común transferir dinero a familiares o amigos a través de plataformas como Mercado Pago o aplicaciones bancarias.
Sin embargo, es crucial estar al tanto de las limitaciones establecidas por la AFIP para evitar posibles complicaciones.
Montos permitidos para transferencias
Actualmente, los límites de transferencia varían según el método utilizado.
Los cajeros automáticos permiten hasta $125.000 por operación, mientras que a través de Home Banking el tope es de $250.000, conforme a lo establecido por el Banco Central.
Si se necesitan transferir sumas mayores, es posible hacerlo mediante transferencias tradicionales, las cuales pueden requerir un día hábil para procesarse, o mediante un preaviso al banco, detallando la fecha, el monto aproximado y los datos de la cuenta receptora.
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los límites de transferencia varían según el método utilizado
Límites y obligaciones de declaración
Es importante destacar que la obligación de justificar el dinero recae sobre el receptor de la transferencia.
La AFIP subió el límite sin necesidad de declarar a $400.000 por mes calendario.
Este monto incluye todas las operaciones realizadas, como depósitos en cuentas bancarias y transferencias recibidas.
Si el total de los movimientos financieros supera este umbral, es probable que el banco solicite justificar los fondos.
Documentación necesaria
Para justificar el origen de los fondos, es habitual que se requiera la presentación de documentos como:
- Recibos de sueldo o haberes jubilatorios
- Constancias del monotributo
- Facturación de los últimos meses
- Certificados de ingresos emitidos por un contador público
- Documentos que acrediten la venta de bienes o acciones
Estas medidas tienen como objetivo garantizar la transparencia y evitar el lavado de dinero, facilitando el control por parte de la AFIP y la UIF.
Conocer y cumplir con estas normativas es fundamental para realizar transferencias de dinero de manera segura y sin inconvenientes.
