La comunidad cripto en Argentina se vio sacudida por la presunta estafa ligada a RainbowEX, la plataforma acusada de delitos de lavado de activos e intermediación financiera no autorizada que afectó a los ciudadanos de San Pedro.
Se estima que este potencial caso de fraude estafa con criptomonedas habría involucrado entre 15.000 y 20.000 habitantes de San Pedro, que cuenta con una población total de 70.000.
La propuesta sedujo a comerciantes, amas de casa y trabajadores de todos los sectores, quienes vieron en esta inversión la oportunidad de obtener ganancias diarias de aproximadamente el 1% en dólares.
La plataforma se mantuvo operativa aún luego de ser denunciada, luego de enviar un mensaje a las víctimas con un comunicado que detallaba lo siguiente: "la activación de cuenta se completará automáticamente mediante una recarga única de 88 USDT".
En un desesperado intento por rescatar su dinero, más de 2.600 usuarios desembolsaron casi u$s230.000, un monto que quedó atrapado en la plataforma luego de suspenderse los retiros y, posteriormente, bloquearse la app por orden judicial.
La supuesta promesa de Knight Consortium, el nombre de la firma ligada a la app RainbowEx, es que quienes realizasen la transferencia antes el jueves 17 de octubre a las 23.59 tendrían nuevamente acceso a sus cuentas y retirar el dinero.
Muchos implicados denunciaron haber vendido sus pertenencias y endeudarse, como parte de un sacrificio justificado por la promesa de una vida más próspera y ganancias garantizadas que prometía este exchange.
"Hoy los delincuentes se ayudan de las nuevas tecnologías para lograr lo mismo: engañar a su víctima a través de cualquier ardid y, de esa manera, apropiarse de su patrimonio. La tecnología blockchain, con su transparencia y trazabilidad, es una gran herramienta para combatir el delito, ya que todo queda registrado de forma trackeable e inmutable, lo que permite hacer análisis e investigaciones de forma más fácil", comentan a iProUP desde Lemon.
En tanto, desde la Fundación Blockchain Argentina brindaron herramientas a los ciudadanos para identificar proyectos legítimos y evitar caer en estafas: "El mundo de las criptomonedas ofrece grandes oportunidades, pero también, es campo fértil para aquellos que buscan aprovecharse de la falta de regulación y conocimiento".
A continuación, 10 parámetros claves para evitar caer en una estafa cripto:
Equipo detrás del proyecto: Investigar quiénes son las personas detrás de la criptomoneda; chequear que se pueda verificar su experiencia o que sus perfiles no estén ocultos
Libro blanco (whitepaper): Un proyecto serio debe tener un libro blanco claro, donde explique su propósito, tecnología y objetivos. Recomiendan desconfiar del documento si está lleno de tecnicismos sin sentido o es copia de otros proyectos
Auditoría del código: Los proyectos legítimos suelen someterse a auditorías externas de su código, por lo que recomiendan que esta haya sido regulada por empresas reconocidas en el ámbito de la ciberseguridad
Claridad en la distribución de tokens: Si los desarrolladores o ejecutivos poseen una parte desproporcionada, esto daría indicio a que buscan enriquecerse rápidamente
Transparencia en la comunicación: Los proyectos legítimos son abiertos sobre su progreso y desafíos. Si el equipo evita preguntas o no proporciona actualizaciones periódicas, es señal de alerta
Comunidad activa y legítima: Un proyecto legítimo suele tener una comunidad activa y comprometida en redes sociales o foros especializados. Recomiendan estar alerta a los proyectos que inflan su comunidad con bots o seguidores falsos
Intereses "demasiado buenos para ser ciertos": Promesas de rendimientos desorbitantes, como duplicar tu inversión en poco tiempo, son un clásico de los fraudes
Licencias y regulaciones: Verificar si la criptomoneda o plataforma opera bajo una licencia válida o si está regulada por alguna entidad de confianza
Volumen y liquidez del mercado: Si la criptomoneda tiene un bajo volumen de negociación o es difícil de intercambiar en mercados conocidos, podrías también tratarse de un fraude
Opiniones de expertos y análisis externos: Consultar a expertos en criptomonedas y revisar análisis independientes de fuentes confiables
En un contexto donde la adopción de criptomonedas crece cada día más, es esencial que los usuarios cuenten con herramientas para distinguir entre proyectos serios y posibles fraudes. Desde Fundación Blockchain Argentina prometen seguir "trabajando para promover la educación en este campo y asegurar que los argentinos puedan participar de esta revolución tecnológica de manera segura y responsable".
"Siempre es bueno tener en consideración que toda oportunidad que se presente con la obligación de captar fondos ajenos para someterlos a algún tipo de inversión que promete altos resultados en un periodo corto de tiempo o remunere nuevos ingresos, probablemente constituya un esquema Ponzi", precisan desde Lemon.
"En este escenario, siempre es importante considerar que cualquier tipo de publicidad, persona o mensaje privado que te incite a actuar o comprar rápido es sospechoso", añaden.
En este sentido, desde la plataforma brindan algunos consejos adicionales antes de invertir en cripto:
"Estos casos recientes, como el de RainbowEX, nos recuerdan la importancia de educar a la población sobre los riesgos asociados con las criptomonedas", declaró Guido Zatloukal, presidente de Fundación Blockchain Argentina.
"Nuestra misión en la fundación es garantizar que la adopción de estas tecnologías se realice de manera responsable, brindando información clara y accesible para que los inversores, tanto grandes como pequeños, puedan tomar decisiones informadas y evitar caer en estafas que solo dañan la credibilidad del ecosistema cripto", agregó.