La transferencia generacional de riqueza, conocida como el "Gran Traspaso de Riqueza," está en pleno desarrollo. Se estima que más de $84 billones de dólares serán transferidos a las generaciones más jóvenes en las próximas décadas.
Esta transición no solo representa un cambio significativo en el panorama financiero, sino también una oportunidad única para redefinir la gestión de activos mediante la tecnología.
Esta nueva generación de jóvenes herederos multimillonarios llega en un momento de la historia en el que la concentración de la renta en manos de unas pocas familias está empeorando la vida de la mayoría de la población mundial.
Las generaciones más jóvenes, especialmente los millennials y la Generación Z, están adoptando enfoques financieros no tradicionales para acumular riqueza. A diferencia de sus predecesores, que se enfocaban principalmente en inversiones en acciones y bonos, los jóvenes invierten cada vez más en activos alternativos.
Esto incluye bienes raíces, criptomonedas y startups, creando una cartera diversificada que puede resistir mejor las fluctuaciones del mercado.
Asimismo, las nuevas generaciones utilizan plataformas que les permitan diversificar su patrimonio. Arkangeles.com, una plataforma de crowdfunding en México, está a la vanguardia de esta tendencia.
Originalmente enfocada en inversiones en startups, Arkangeles ahora colabora con la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) para ofrecer una gama más amplia de activos alternativos. Esto incluye financiamiento basado en ventas, co-propiedad de activos apreciativos y oportunidades en el entretenimiento, alineándose con las necesidades de las nuevas generaciones para diversificar y crecer su patrimonio.
Por otro lado, los jóvenes están creando nuevas oportunidades de empleo e invirtiendo en clases de activos alternativos de manera más amplia que sus predecesores. Este cambio de enfoque refleja una tendencia más amplia hacia la diversificación financiera y la independencia.
Los millennials y la generación X son nativos digitales. Como resultado, confían más en las plataformas de redes sociales que en las instituciones financieras tradicionales.
Prefieren los mensajes de texto y los chats de video a las llamadas telefónicas y las reuniones cara a cara.Por este motivo, la tecnología ha revolucionado la forma en que las generaciones más jóvenes gestionan sus activos financieros de una manera que les genere confianza.
Plataformas como Arkangeles.com han democratizado el acceso a inversiones que antes estaban reservadas para individuos de alto patrimonio.
Ahora, cualquier persona con acceso a Internet puede invertir en una variedad de activos, desde startups hasta bienes raíces y más, diversificando su portafolio y optimizando el rendimiento de sus inversiones.
Como resultado de la combinación tecnología y patrimonio, el crowdfunding se está convirtiendo en una herramienta esencial en la planificación patrimonial moderna.
Al permitir a los inversores acceder a una variedad de activos alternativos, el crowdfunding facilita una diversificación más amplia, lo que puede reducir el riesgo y aumentar el potencial de retorno.
Se proyecta que el tamaño del mercado global de crowdfunding alcance los $3.62 mil millones de dólares para 2030.
Por tal motivo, incluir el crowdfunding en una estrategia de planificación patrimonial puede ser particularmente beneficioso para las nuevas generaciones, que buscan maneras más dinámicas y menos tradicionales de acumular riqueza.
El mundo de las inversiones está cambiando rápidamente, y los gestores de activos tradicionales deben adaptarse para no quedarse atrás.
En lugar de competir únicamente en servicio al cliente, es crucial innovar en la oferta de productos y proporcionar opciones de inversión más diversificadas y con mejores tasas de rendimiento.
Plataformas como Arkangeles están liderando este cambio, ofreciendo a las nuevas generaciones la oportunidad de invertir en activos que optimizan sus portafolios y aceleran el crecimiento de su patrimonio.
En este contexto, es esencial que los asesores financieros se actualicen y adopten estas nuevas herramientas y estrategias para servir mejor a sus clientes y ayudarles a aprovechar las oportunidades que ofrecen los activos alternativos y la tecnología moderna.
*Por Luis Barrios, CEO de Arkangeles