Para escapar del peso e invertir sin topes, los argentinos recurren a todo lo que pueden: desde el dólar MEP, que se negocia en la Bolsa y varias apps ya lo ofrecen en un clic, hasta los CEDEAR, representaciones de activos que cotizan en Wall Street y se operan con pesos. Y también las monedas digitales, pese a que en el último año estuvieron "de capa caída" por el criptoinvierno.
En épocas de alta volatilidad como la actual, ante las dudas sobre la política de tasas de la Fed, la crisis por la guerra y la incertumbre sobre el Bitcoin, hay que diversificar más que nunca.
Para ello, las plataformas de trading 4.0 son una gran herramienta para el inversor "golondrina" que quiera moverse rápido de un activo a otro, sin perder producto de las comisiones de pasar de una plataforma a otra ni resignar el timing de un buen negocio.
Plataformas de trading 4.0: cómo funcionan
Las plataformas de inversión 4.0 brindan un amplio abanico de instrumentos para ofrecer todo en una única interfaz:
- Se encargan de armar un stock propio de acciones y otros activos
- Los convierten en un "token", es decir, los gestionan como si fuesen una moneda digital
- Así, pueden dividirlo en cuantas partes desee y para que ahorristas adquieran fracciones
- También permite que el usuario cambie de un activo a otro, con comisiones bajísimas y al instante
Estos tokens son una suerte de ficha de casino: el usuario "apuesta" dinero en una acción, commodity o moneda soberana (euro, dólar, etc) y gana (o pierde) proporcionalmente. Algunas de las plataformas que pueden usarse en el país sin:
- Uphold
- eToro
- Dsaq
- BitGet (sólo derivados cripto)
"Contamos con más de 30.000 clientes en el país. Brindamos acceso a papeles de Tesla, Google, Apple. Es tan simple que no tiene mínimos ni comisiones", revela a iProUP el argentino Juan Pablo Thieriot, CEO de Uphold.
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Las plataformas de inversiones 4.0 permiten migrar de un asset class a otro fácilmente y con bajas comisiones
Así, se puede invertir desde un dólar ($350) en, por ejemplo, acciones de Tesla, contra los 2.600 que cuesta su CEDEAR en una app bursátil. Además, sin abonar fees y tras crear una cuenta gratis.
La argentina Tali Salomon, regional manager de eToro, señala a iProUP que "en la plataforma israelí el mínimo para invertir son u$s200. No cobramos fee para la compra de acciones y además podemos fraccionarlas. Con ese monto podés comprar cuatro papeles, por ejemplo", revela.
Salomon añade: "Si bien los argentinos estaban muy enfocados en acciones, ahora notamos una afluencia muy grande que van a las criptomonedas y que luego las pasan a nuestra wallet".
A nivel local, algunas billeteras también ofrecen la posibilidad de ser un "inversor golondrina":
- Ualá: ofrece fondos de inversión, dólar MEP, CEDEAR y también la compraventa de Bitcoin y Ethereum
- Ripio: comenzará a listar las monedas de Agrotoken para invertir en un soja, trigo y maíz
Plataformas de trading 4.0: cuáles son las ventajas de operar
Estas aplicaciones permiten ahorrar tiempo y dinero. Es posible pasar de un activo a otro sin importar el mercado en el que se opere. O salir rápidamente de cripto, si acecha una tendencia bajista, para pasarse a acciones, metales o commodities. Además, están abiertas las 24 horas.
Thierot afirma que ofrecen más de 55 monedas digitales, 27 divisas soberanas, cuatro metales preciosos y 50 acciones estadounidenses que se pueden intercambiar entre sí". El ejecutivo llama a este sistema como Anything-to-Anything, es decir, cambiar cualquier activo por cualquier otro.
Estas plataformas permiten "entrar y salir" de criptomonedas, divisas soberanas, acciones, metales y otros activos
"Muchas plataformas no admiten esto y agregan un paso intermedio a una determinada moneda, por lo general dólar o euro, lo que encarece sus costos. Nosotros también permitimos programar transacciones automatizadas, para que cada determinada frecuencia se repita una operación la cantidad de veces que desee", asegura.
Thierot añade que el sistema es transparente y no cobran comisiones: el modelo de monetización se basa en el spread, es decir, la diferencia entre las puntas vendedora y compradora.
Para usuarios inexpertos, algunas plataformas también permiten hacer "copy trading" o "covesting": replicar los movimientos de usuarios o gurúes exitosos. De esta forma, así como se sigue a un influencer en redes sociales, también se puede seguir a un broker reconocido, compartiendo un pequeño porcentaje de las ganancias.
Uno de los primeros en sumar esta funcionalidad fue eToro. Según Salomon, "los argentinos toman muy buenas decisiones y muchos imitan a Mariano Pardo, un inversor muy popular que opera en acciones y es seguido por gente de todo el mundo".
"Ofrecemos el módulo Covesting, único servicio de copy-trading con licencia de Gibraltar, para replicar los movimientos de traders experimentados y lograr así buenas ganancias por el trabajo de otros", señalan a iProUP desde PrimeXBT.
Plataformas de trading 4.0: cómo invertir "en lo que sea"
Otra forma de invertir en activos tokenizados es a través de las finanzas descentralizadas (DeFi), es decir, instrumentos basados en contratos inteligentes (software) que realizan toda la operatoria sin empresas ni personas como intermediarios.
Defi ofrece activos "sintéticos" para comprar tokens que representan activos con mayor privacidad y menos requisitos
Así, ese smart contract se encarga automáticamente de recibir depósitos, invertirlos en distintos instrumentos cripto y repartir la renta entre usuarios. Todo de manera automatizada, sin requerir documentación y abierto a cualquier persona.
"Registramos una adopción de DeFi más grande en Argentina que en Venezuela, por ejemplo, lo que refleja un mercado de criptomonedas más establecido a pesar de los retos económicos", asegura a iProUP Kim Grauer, directora de Research de Chainalysis.
El tope del ranking posee a varias naciones desarrolladas, como EE.UU. (1º), China (4º) y Reino Unido (5º). Argentina está 16º y supera a Brasil (17º), únicas latinoamericanas del top-20.
Para operar en DeFi, primero hay que contar con una billetera sin custodia, como Metamask, Math, Trust, Klever y Atomic Wallet, entre otras. Las dos primeras, además de ser apps, ofrecen una extensión para Chrome. En el caso de Math, luego de descargar la aplicación habrá que seguir los siguientes pasos, similares en las apps de este tipo:
- Elegir la red (Bitcoin, Ethereum, Binance Smart Chain, etcétera) con la que se quiera operar. Por ejemplo, Binance Smart Chain
- A continuación, el sistema preguntará si se quiere crear o importar una billetera. Elegir la primera opción
- Luego hay que ingresar un nombre con el que se desee identificar la billetera. Por ejemplo, Cuenta en BSC
- Ingresar un usuario y contraseña para validar cada operación. Confirmarla, pulsar la casilla de términos y condiciones (leerlos antes), y pulsar Aceptar
- Se mostrará la frase semilla: 12 palabras que hay que anotar en un papel y guardar en un lugar seguro, ya que si se pierden también se perderán los fondos. Presionar He escrito
- A continuación, estarán esas palabras en un orden al azar, por lo que habrá que arrastrarlas hacia el panel superior respetando la secuencia original. Pulsar Confirmar
- El proceso debe repetirse por cada red diferente (Bitcoin, Ethereum, Polygon, etc.) con la que se desee operar
Una vez que se tiene la billetera y se le cargan fondos, habrá que ir al botón Dapp Browser y entrar en páginas como:
- Synthetix.io: ofrece versiones tokenizadas de varias monedas soberanas, como dólar, euro, yenes y libras esterlinas
- Mirrorprotocol.app: permite acceder a acciones "cripto" de Apple, Amazon, Google, Microsoft y Netflix, entre otras
- Dap.ps: este directorio de aplicaciones descentralizadas permitirá buscar otros protocolos en la categoría DeFi
La criptoeconomía ofrece un sinfín de instrumentos para que los argentinos aprovechen al máximo sus ahorros. Incluso, aquellos que quieran migrar de uno al otro, exprimiendo las oportunidades que ofrece cada mercado.
