En estos días, salieron a la luz diferentes denuncias contra Generación Zoe, la compañía liderada por Leonardo Cositorto, quién se encuentra prófugo de la Justicia y sobre quién pesa un pedido de captura de Interpol.
Sin embargo, no es la única empresa que está sospechada de ser un esquema Ponzi. Adhemar Capital SRL es una de las firmas que está en el ojo de la tormenta.
Se trata de una empresa de inversión que funciona en el norte argentino, con presencia en Catamarca y La Rioja.
Según algunos trascendidos, el Banco Central (BCRA) le pidió a la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (Procelac) que realice una investigación sobre la actividad que realiza Adhemar Capital y Edgar Adhemar Bacchiani, el titular de la financiera.
La denuncia fue originada por una nota conjunta que los gobernadores Raúl Jalil (Catamarca) y Ricardo Quintela (La Rioja) le enviaron al presidente del Banco Central, Miguel Pesce.
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La empresa que perfila como Generación Zoe
Más detalles
En concreto Jalil pidió poner la lupa en "una serie de empresas no financieras recientemente instaladas en dicha provincia, que se estarían dedicando a captar fondos cuyo destino sería la inversión en el mercado de criptomonedas.
La operatoria que ofrecerían las empresas consiste en invitar a invertir, de manera individual o en formato de pozos entre más de un cliente, pesos o dólares estadounidenses en plazos mínimos.
El gobierno provincial, por medio de la Gerencia de Fiscalización de Actividades no Autorizadas (GFANA), investigó el caso y sus conclusiones están en el pedido del Central a la Procelac.
GFANA aseguró que la empresa aportó contratos de inversión de 1.076 clientes y que Adhemar tenía activos, a fines de 2020, por $148.199.344.
Un clásico esquema Ponzi
Ganacias Deportivas
Otra de las empresas que está desde hace meses bajo la mira de la Justicia es Ganancias Deportivas.
Se trata de un sitio web que reúne dinero de pequeños "inversores" y que luego se vuelca a apuestas deportivas, que son mayoritariamente de Europa.
La firma es de origen español promete ganancias de 20% mensual y 240% anual.
Con este jugoso horizonte, unos 41.000 mendocinos pusieron sus ahorros en este sitio de apuestas en los últimos meses, de los cuales 30.000 usuarios están radicados en la ciudad de San Rafael.
Sospecha piramidal
Todo comienza con una membresía de 100 euros para poder iniciar el negocio de las apuestas.
Pero si uno de los participantes consigue sumar nuevos apostadores, recibe más beneficios económicos, a razón de 20 euros por cada participante nuevo.
Es por eso que se sospecha de que en realidad se trata de una estafa piramidal.
En este sentido, desde el Ministerio Público Fiscal explicaron que es un fenómeno que se está dando mucho en el sur de Mendoza y se está investigando si es un esquema Ponzi
"Si la investigación avanza y se comprueba que se trata de una estafa, hay un quinto de la población del sur complicada", se alarmaron.
La empresa ofrece exorbitantes ganancias poco realistas: el 14% o 15% neto. Incluso en 2020 cuando no hubo casi ingresos en el fútbol, en gananciasdeportivas.net sí los hubo.
Por otro lado, la compañía opera en bitcoins y otras criptomonedas pero los precios se los transmiten a los usuarios en euros.
Finalmente, el negocio no produce algo tangible sino que funciona a partir del azar. Por eso, es posible que las ganancias sean las propias inversiones de los usuarios y que el flujo de dinero sea un circuito cerrado.
¿Cómo reconocer una estafa piramidal?
Las características típicas de las estafas piramidales son las siguientes:
- Promesa de altos beneficios a corto plazo o por períodos determinados, que no están bien documentados
- Dirigido a un público con poco conocimiento financiero
- Tiempo mínimo de permanencia, en el que no se puede retirar el capital invertido
- Comisión por referidos
- Se relaciona con un único promotor o una única empresa
- La empresa no se encuentra registrada y controlada ante un ente regulador
- Falta de una auditoría de confianza
Ante la proliferación acelerada de estos "telares", la Procuraduría de Criminalidad Económica y Lavado de Activos (PROCELAC) sacó un comunicado años atrás alertando sobre los riesgos de ser parte de este tipo de estafa.
